深圳破获特大网络股票诈骗案：用软件虚假交易

跨国犯罪集团数百人在多地施行诈骗

禁不住教室里各种人的劝说、诱惑，方女士下载了分析师所说的炒股平台。然而，前后不到半个月，她就亏了5万元。方女士意识到被骗，急忙向当地派出所报案。

接到报警后，深圳市公安局南山分局经侦大队对该案进行侦查，初步判断作案者是一个跨国犯罪集团。5月18日，这一非法经营证券、网络股票诈骗案在深圳南山正式立案。

警察调查发现，涉案嫌疑公司是位于新西兰的某集团，其通过在境外架设服务器，以所谓开发炒股软件——德丰国际、中信财富、金帝国际等，鼓吹具备双向操作（做多、做空），T＋0，20倍杠杆等功能优势，并虚构炒股资金由新西兰政府监管等信息，在中国境内大肆发展代理商。

代理商组建团队并安排业务员通过QQ互加好友的方式发展客户，以学习炒股为名，拉拢客户进入QQ群和视频直播间。代理商成员根据分工扮演讲师、分析师、客户等角色，对群内讲师的炒股技术进行吹捧，诱骗客户。

但实际上，当客户下载炒股软件、开设账户、捆绑银行账号进行操盘时，该软件并不进行真实交易股票，而且以放大20倍杠杆资金进行计算，收取客户每天高达6％的高额手续费、隔夜费，导致不少人在短期内严重亏损。

随着调查深入，一个以新西兰某集团为首，窝点分布中国多个省市、涉案人员高达几百人、利用炒股软件虚假交易的跨境诈骗团伙浮出水面。

今年8月，警方在北京、青岛、石家庄、深圳、广州、东莞、惠州等地联合开展收网行动，一举捣毁股票诈骗窝点16个，现场控制涉案嫌疑人369人，刑事拘留犯罪嫌疑人101人，初步掌握涉及受骗人员3.5万人，涉案金额超过4亿元。

一人假冒分饰多个角色，以虚假行情软件行骗

深圳市南山区公安分局经侦大队民警胡晓锴介绍，这一犯罪集团组织十分严密，由新西兰某集团控制的境内代理商负责境内拓展股票诈骗业务，代理商员工包括技术员、讲师和业务员等。犯罪集团内一般多是上下级单线联系，均使用化名，相互间不掌握真实身份，并多以现金的形式支付酬劳，每个月对账本等重要资料进行销毁。

同时，该团伙多在韩国租用服务器，以保证对核心数据的控制权，安排青岛、石家庄的技术人员维护软件及行情。

一名业务员开展业务时，往往冒充炒股投资者，在同一台电脑登录多个QQ账户，互相之间对讲师炒股水平大肆吹捧。而且通常将没有任何炒股经历的业务员包装成所谓炒股专家、国家级证券分析师，诱惑人们投资。资金大多通过第三方支付平台进行交易。

今年刚满20周岁的犯罪嫌疑人徐某透露：“业务员必须要给自己设定一个明确的角色，姓名、家庭情况、住址，甚至用的车、表等都很讲究，以便赢得客户的信任。”徐某的身份是股票直播教室里的分析师，但事实上他本人大学没毕业，也没有炒股经历。

与此同时，这个诈骗团伙的核心操纵者拥有强大专业能力。“在受骗者通过炒股软件操作股票买卖过程中，他们在后台对软件数据进行非法控制，隐瞒收取各种高额手续费，令受骗者损失惨重。”办案民警说。

各团伙成员从客户的损失金额——包括手续费、隔夜费和炒股亏损等，按照0.2％－2％比例赚取提成。客户损失越多团伙成员提成就越高。一旦受害者亏损再无资金追加投资，业务员和讲师便直接在QQ群里将受害者拉黑并失联。

新型网络金融犯罪亟待加强监管

专家认为，在百姓理财需求日渐增长的今天，新型网络金融犯罪亟待加强监管。“犯罪嫌疑人利用信息不对称，编造和吹嘘境外理财的盈利能力，诈骗缺乏专业知识和警惕性的投资者。”中国人民大学法学院教授刘俊海说。

侦办过程中警方发现，诈骗分子用虚假信息注册账户后，绑定非实名银行卡转移赃款。他们主要通过在北京注册的两家业内较大第三方支付公司进行交易。这暴露了一些第三方支付平台公司对账户审核把关不严的漏洞。

“一些第三方支付平台安全标准较低，网络系统建设严重滞后，甚至不能协助公安机关查询资金流向和准确交易信息，了解商户和交易者身份。”办案民警表示。

刘俊海说，人民银行、银监会等金融监管机构应与第三方支付平台形成合力，扫除监管盲区。对安全保障不达标的第三方支付公司要进行处罚。

与此同时，一些大型互联网平台在互联网金融案件中扮演的角色也应引起注意。一些门户网站甚至至今仍刊载关于“德丰国际”等的财经新闻，客观上还在为诈骗团伙背书。

广东南方福瑞德律师事务所律师向兰金认为，各级消费者协会等机构应当及时发布投资风险提示，提醒消费者对网络上鼓吹的高收益理财、境外理财等保持警惕。

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